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【万字干货】货币简史 | 兼论比特币和数字货币经济的未来
区间集小智 · 7月前 区块链 数字货币 15589


作者:Kenny Li,区块链及数字货币发烧友,MIT斯隆班2020届

编译/蕾蕾 Gardenia




比特币的价值主张不在于数字货币---90%的现有货币只是作为数字货币而存在;比特币的价值主张是它在确保数字货币的可信度方面的方法论。




第一章:货币的历史


据推测,货币始于狩猎和采集时代,占据了现代人类史的90%以上。在那个时代,人类被认为是万能的,他们学会了生存所需的一切技能。人们可以想到的最早的交易形式是:一个穴居人试图用他拥有的兔毛作为交易,来换取一些他需要的野猪肉。现在,这种交换物品的做法被称为“物物交换制”,这种交换制度被广泛认为是最早的交易形式。


我之所以说被广泛认为,是因为人类学家David Graeber的观点是:最早被认为是货币前身的“物物交换”,实际上并不存在于货币之前。但是,即使物物交换制确实存在,它也不可能像货币交换那样,成为一种可持续的日常实践;毕竟,想象一下,如果你提供的任何物品都没有人想要,将会是多么的艰难,你根本坚持不了多久。换种说法,如果你唯一可以用来交换的物品是一只死去的猛犸象——你会怎么做?拖着它去换浆果吗?


养家糊口


在更新世末期(通常被称为最近的冰河期,大约在1万年前结束),随着人类足迹遍布,小麦、谷物和驯化动物出现。驯化导致了农业的出现,农业的出现集中和增加了人口密度。随着人口密度的集中,人们不再需要像狩猎和采集生活方式所要求的那样,成为博而不精的万事通,相反,个体开始聚焦专业化。



动画片《疯狂原始人》,基本就属于这个时期


有人务农,有人做裁缝,很快,也有人去算账,因为物物交换体系不能长期维持在一个只存在一种专长的个人文明中。为了换取每天所需要的小麦,服装商人会为农民提供一些衣服,但是农民并不是每天都需要新衣服。因此,要想通过物物交换来获取食物,裁缝就必须拥有丰富的创造性,在看到面包之前,用衣服交换一件可以用来换取面包的东西。想要赢得面包就成了一种游戏。从字面意义上来说,就是“养家糊口”。



决定货币价值的古老法则



贝壳是第一个已知的主要货币形式


人们对受控交易系统的需求为货币的出现奠定了基础,货币被用作价值计量(会计货币)和交易(交换货币)媒介。但是,货币的出现并不是从我们今天所熟悉与喜爱的纸币和硬币开始的。贝壳作为最早和最流行的货币形式之一,用于非洲和亚洲贸易之中;事实上,直到19世纪(1801–1900),贝壳依旧在非洲(特别是乌干达)被用作货币。



美索不达米亚的分类帐


史前的银行出现在美索不达米亚的文明中,人们可以把他们的贵重物品存放起来进行保管和交易。随着这一新系统的出现,也就有了记录所有进出交易的必要性,这也导致了记录交易的分类账的首次出现。


但是,货币并不是在源于美索不达米亚协力发起的全球协议下出现的。就像现在有不同形式的货币一样,贝壳并不是唯一的货币,谷物、布料和其他物品也被用作货币。虽然它们听起来各不相同,但它们却有三个共同特征:


1、它们必须是物质。思想不可能作为金钱。当然,它们可以赚钱,但它们不可能成为金钱。

2、它们必须具有柔韧度。仅仅有形是不够的。任何拿树叶做货币的交易都有可能因强风而破产。因此,试着在口袋里放50片叶子就更好不过了。

3、必须获得群体认可。毕竟,如果没有协商一致,货币的稳定性就会被削弱,因为个人并不确定与之交易的人们是否会认可此类货币。


虽然前两个特征可以很容易地在一些物品中找到,譬如贝壳、谷物和布料,但第三个则要棘手一些。如果没有某种强制执行的监督实体,货币的稳定性就无法得到保证。大约在公元前600年,随着硬币的出现,最后一个问题也得到了解决。




通过“硬币”对“货币”进行中央监管


使用谷物会存在一个问题——你可以种植很多的谷物。贝壳也一样,需要的时候去海滩跑一趟就行!如果任何人都能在任何时候制造更多的货币,那么货币系统怎么能真正值得信赖呢?这是硬币交易存在的重大问题之一。



人类历史上已知的第一枚硬币(吕底亚,公元前600年)


古希腊的吕底亚人是最早使用硬币的群体。500年后,硬币在类似雅典这样的大城市开始流行起来。与贝壳和谷物不同的是,市民们无法寻找更多的金银去融化铸造硬币。即使在当今世界,尽管我们拥有大量的工具去挖掘材料,但铸造硬币仍是一项专门的工作。


每一枚硬币都有其本身的文字印章。统治者将自己的头像或者国家的象征物印刻在硬币上,以确保他们或者由他们所控制的文明可以使硬币保值。也就是说,只要他们的文明还在,货币就会一直有价值。转为使用硬币之后,统治者控制流通更为容易,而货币也更受市民的信任。




纸的出现


硬币的发明解决了许多货币的问题,但它同时也存在着缺点。其一,硬币是用贵金属(包括黄金)铸成的。这些贵金属的供应量限制了硬币的流通和供应的增长。此外,他们占用的空间大也很沉重,不便于存储和携带。在纸张出现之前,硬币不方便携带和供应不足成为一个日益严重的问题。



最早的纸币,宋代的交子


公元前100年,中国人发明了第一种纸。不久之后,第一个应用出现了,人们可以把贵重物品存在银行,而不是到处携带硬币,银行会给顾客提供一个签名的票据,以核实其在银行里的物品的价值。于是第一张纸币诞生了,这一交换系统是建立在信任的基础上的,即纸币可以兑换成实际的贵重物品。人们可以继续交换纸币,而不是在任何时候交换有形的贵重物品。


随着蒙古入侵中国,蒙古帝国也开始使用纸币。13世纪,马可·波罗把纸币带回了欧洲(如果大家不相信马可波罗的故事,那就姑且认为是商人们干的吧),到了17世纪,欧洲已经赶上了这股潮流,金匠们采取了用纸币作担保的做法,并以自己的黄金作为担保。




由于人们已使用和持有纸币,而不再是用所有东西去换取贵重物品,因此欧洲的银行开始发行更多的纸币,而不是把它们立刻储存起来,他们发行纸币押注于,每一个持有纸币的人都不会为了要求取出黄金,而在第二天来敲他们的门。这就成为了我们所认为的,扩大现代货币供应量的第一次实践。




将美元与黄金脱钩


现在的钞票不能能直接兑换成黄金或者白银,但是这种情况直到20世纪30年代才出现。在此之前,印刷的每1美元都等同于0.40$黄金的价值。正如欧洲人认为全欧洲人不会同时挤兑一样,美国为换取美元扩大了可用黄金的供应量。


但在20世纪30年代初期,美国的财政状况并不理想。1929年美国爆发经济危机,出现经济大萧条,股市跟着崩盘。



大萧条时期找工作的男人


为了振兴美国经济,富兰克林·D·罗斯福(当时的总统)决定印刷钞票,以启动他的支出计划。


不幸的是,由于黄金供应有限,他的改革遇到了阻碍——在这次经济悲剧中,他无法增加税收,由于没有足够的黄金,他也不能印制更多钞票。经济大萧条使每个人都囤积了黄金,人们担心他们涌入银行兑换纸币会使银行的经济崩溃,从而导致整个经济崩溃(银行每美元只等于0.40$价值的黄金,因此不可能支付给每个人)。


所以在1933年,罗斯福总统宣布了黄金私有制为非法。为了防止更多的黄金从银行被取出,他将银行关闭了三天。然后,他规定,任何公民私自持有黄金都是非法的——私自拥有黄金是一项罪行,最高可判处10年有期徒刑。他们要求公民把自己的黄金归还联邦储备局,而相应联邦储备局将向他们发行纸币。


尽管说这是一项独裁的措施,但该措施还是失败了,也已对经济造成了破坏,于是在1971年,理查德·尼克松总统正式将美元与黄金脱钩。直到1977年,私有黄金才再次合法化。讽刺的是,福特总统,废除了罗斯福总统提出的禁金令,但他甚至不知道私有黄金是非法的。




现今的货币制度


现在我们已经达到了相当现代化的货币实践,我们可以发现,物物交换到货币交换的转换是基于有价值的东西而进行的,比如谷物、贝壳和布料。这些价值随后通过政府铸造硬币来保证。当硬币变成负担时,纸币出现并替代了它。


由于大多数的交易主要通过纸币来进行,因此各国政府对纸币与贵金属的比例变得更加宽松化。不久之后,纸币完全与货币衍生出来的贵金属脱钩了;相反,政府完全保证了纸币的价值。


现今,甚至只有纸币可以说是真正的货币了,人类学家尤瓦尔·诺亚·赫拉利在《人类简史》(2011)说: 甚至,今天的硬币和纸币也是一种罕见的货币形式。世界上的货币总额约为60万亿美元,而硬币和纸币的总数不到6万亿美元。所有资金的90%以上——也就是超过50万亿美元的货币出现在我们的账户上——仅仅存在于计算机服务器上。


换句话说,全球货币的90%(也许更高,因为这一统计数据是在2011年发布的)实际上是数字货币。



人们猜测的中本聪画像




第二章 走进比特币


2009年,一个化名为中本聪的人(也许是团体)发表了一篇论文。论文阐述了如何创建一套去中心化的、去信任化的、点对点的电子货币交易体系,并命之为比特币。这几个词的定义如下:


1.去中心化:没有中心的发行方,每个人都可以是中心,每个经济中的参与者都是为了维持经济发展而存在的。

2.去信任化:一种不需要信任就能保证准确性和完整性的方法。在传统的中央体系中,社会的发展依靠信任,例如“我相信我的银行不会弄丢我的钱”。

3.点对点:一种没有中间人的交易方式,因此可以直接在双方之间进行交易。


这份文件提议使用亚当·巴克在1997年发明的哈希现金工作证明机制。这基本上意味着中本聪重新利用哈希现金机制来让比特币正常运作。


比特币的主要价值主张不在于它是世界上第一个数字货币。正如之前提到的,世界上90%的现有货币已经是数字化的,而且只存在于数字时代。就像美国曾经以价值0.40美元的黄金购入1美元一样,今天也存在类似的情况,比如,每9个数字美元中只存在一个实物美元。


比特币、区块链和许多其它数字货币的主要价值主张在于它们管理数字货币的经验,是分布式、去信任和点对点的直接交易。这种重要性往往在疯狂的价格炒作中消失。不过,当你达到顶峰的时候,你会发现货币转变潜在的可能性:政府不再控制其流通。




新的货币体系将有助于全球经济增长


正如我们如今所感受到的,类似互联网这样的服务,在世界上的许多地方仍然是独立的。全球化在这一点上只不过是一种浪漫的憧憬,但它就像你手机的电池寿命一样,会被认为是理所当然的; 世界上有39%的人口,约3亿的人,无法使用银行,这对于他们来说几乎是所有“其他人”的生活,我们很幸运能成为可以享有特权的那部分人。


世界的互联性和人类相互作用的全球化,使全球需要可信货币的需求产生了压力。尝试将大量的钱转移到国外,你会感受到其中产生的冲突取决于你所在的国家,你也会意识到它的转移成本是多么的高,速度是多么的缓慢。尽管90%的货币都是数字化的,但其转移过程仍然效率低下,并成为阻碍全球系统发展的障碍。


在人类历史上,货币的演变和交易一直趋向于优化。起初,物物交换体系以贝壳的流通为基础,以使货物的价值标准化使得交易更加便利。后来为了控制货币的供应量和提供更好的价值保证,贝壳货币被一种由珍贵的材料铸造的硬币所取代。硬币交易转移到以贵金属为支撑的钞票上。最近,钞票已经脱离了有价值的材料,而转由政府背书,以更容易控制货币供应量和通货膨胀。 如今,随着货币数字化,纸币发行量越来越少。


虽然在政治层面仍然存在边界,但它们在社会上正逐渐瓦解。人类努力的去建立超越政治或商业层面上的联系,这将把企业和政治机构存在的现有货币体系推向一个转折点,用户必须决定是否继续信任或放弃它。后者需要另一种解决方案从而转变为下一个货币体系。




也许走到最后的不会是比特币


比特币提供的区块链方案是一种可供替代的解决方案。比特币被设计成分布式的,本质上是将每笔交易历史的副本分发给任何想要的人。然后这些人可以参与检查历史和未来的交易。通过这样做,它不再是一个独立的存在,而是整个社区的供应和交易史中有效性的决定因素。此外,比特币交易会使它更不容易被利用——社区越大,比特币的区块链系统就越安全,不会被黑客恶意攻击。



数字货币的黑客威胁


作为第一个数字货币,比特币享有声誉和早期价值。它还为分布式货币的形象奠定了基础,并证明了这一概念实际上是可行的。在十年之内,它变成了一个全球性的实验。


尽管如此,走到最后也许不会是比特币。中本聪最初对比特币的愿景是让普通公民参与交易更新的过程,并去使用互联网相连的计算机,再以比特币作为奖励。一些用户意识到,功能更强大的处理器在更新交易方面有优势(技术语言:比特币使用SHA-256哈希算法,处理器可以并行处理,以加快哈希过程),这将带来更多的回报。现在,只有被称为专用集成电路(ASICs)的昂贵的专用矿机,才有机会获得比特币奖励。 比特币挖矿是更新比特币账本的过程。越快的计算机越有机会得到比特币奖励。




不过,哈希优势的不利之处并不在于普通公民不能参与,而是它消耗了大量的能量。根据Digiconomist网站的数据显示,目前,每年维护比特币区块链项目所消耗的能源,大约相当于阿尔及利亚等国家一整年消耗的的能源。现在消耗的资金约有近30亿美元,而一笔比特币交易的碳足迹,相当于约51万张VISA卡交易的碳足迹。



比特币能源消耗相当于近50%荷兰人的电量需求


事实上比特币区块链不需要消耗这么多能源,它的设计是为了在不论多少台电脑的情况下,总是能在每10分钟内产生一个区块。能源消耗在很大程度上是由利润竞争(即贪婪)驱动的。如果比特币区块链能解决这一问题,它将成为全球竞争中更强的候选者。


另一种常见但存在缺陷的观点就是,评判者认为,比特币的合法性问题在于它是一种用于非法性活动的资金。但非法活动早在比特币之前就存在了,而且不管比特币的命运如何,它都将继续存在。同样的工具在不同的人手中的用途也会不一样,它们可以使人进步,亦或摧毁他们。就像比特币交易在互联网上购买毒品时是可疑的一样,现金交易在购买Craigslist的武器时也是可疑的。俗话说,有志者事竟成。





价值的涌现


尽管不再受到黄金的支持,但由于美国政府的支持,美元仍然具有同样的价值。同样的道理也适用于今天所有货币的存在——它们是由政府支持的。


不过,归根结底,由于政府的共识和保证而存在的价值论点,是集体想象和接受的论点——可以说,与受到政府支持同样重要的是,国家(在如今的很多情况下是全球)一致认为,货币是有价值的,因此用其进行交易。


虽然后者存在于数字货币的世界中,但没有任何管理机构能够保证数字货币的价值,因此,作为一种超越投机价值的货币,数字货币在历史上一直难以找到一种可被认同的身份。但是在2015年末,随着智能合同的ICOs在以太坊上迅速出现,这种情况开始改变。




ICO是一种筹款活动,数字货币和区块链项目向早期爱好者出售项目代币,如以太坊这种现有的数字货币,从而获得他们认为的特殊价值。例如,如果我想创建一个名为“区间集”的新币QB,我可以发起一个ICO,我会告诉人们我对QB的重要性的看法,并把500QB早期买入的价格设置为1个以太坊的价格。感兴趣的投资者看到的潜在价值就可以购买。


在监管之下,ICOs能做什么与不能做什么之间只有一线之差,因此,如果你真的打算参与进来,一定要谨慎行事——我不是律师或会计,这些话不要被误解为法律或投资建议,我只是提供了一个定义和一些例子。


目前,当你浏览CoinLib.io时。你会看到3300种不同的数字货币。其中大部分是基于以太坊代币而进行ICO的。虽然其中有许多可以被认为是一个“shitcoin”(一枚没有实际价值的硬币,是为其创造者的纯粹经济利益而创造的),但新的有趣的项目纯粹是在数字货币空间中出现的。从类似于eBay的市场到类似于优步的拼车平台,只能通过交易数字货币来使用,新的经济项目正在被构建。在初创时期,许多想法可能会失败,而且大多数想法都不是完全原创的,相反,它们是从现有的技术领域转移到数字货币经济领域的。




但这种类型的转变为创新的发展奠定了基础。我们在国家的经济转型中见过很多次,最近的例子是中国。1978年,中国实行了改革开放政策,从而更容易与其他国家进行贸易,中国成为了世界工业强国。随着经济的发展,国家的技术变得更加精进,但最初的发展并不是通过创新进行的,而是模仿了世界其他国家现有技术公司的商业模式。快进到今天,中国的技术创新和实力是其他国家试图复写的。在Facebook上看到一个应用程序,在中国一定能找到类似的,这并不是什么罕见的事情。而数字货币的创新可能很快就会拥有同样的命运。




下一步是什么?


你不可能将小点连接起来向前看,而只能将它们连接起来向后看。因此你必须对这些点抱有信心,认为这些点会与你的未来有关……

——史蒂夫·乔布斯


加密货币是一个几乎不受管制的空间,存在于集体用户一致认同的价值上。未来是否将会属于比特币、一些现有的加密货币或者一种还未被创造出来的货币呢?现实是,加密货币市场的动荡之路现已经步入了正轨,为全球范围内的创新带来潜在的巨大变革。


从经济上讲,货币从交易贝壳到矩形塑料卡片经过了几千年的演变,每一个都能适应时代和人口的需要。今天的时代涉及的不是一个国家的人,而是全球所有人,因此,当前货币体系的最终替代正面临着压力。这一声明这并不能给对比特币抱有希望的人承诺什么,也不是对现有机构的一种威胁。这只是对货币演变的一种侧面的观察。




原文链接:https://hackernoon.com/the-history-of-money-the-future-of-bitcoin-and-the-cryptocurrency-economy-5cc25e808275




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