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区块链本周深度研究:中长期市场趋熊;国内对加密货币监管升级(18年第34周)
区间集小智 · 1月前 20747

Aug 26, 2018 


作者/熊猫 


核心观点 


资本市场——本周市场出现了大幅震荡,尤其22日9时左右,BTC短时上涨约300美元,或与OKEX的期货多单疯狂增加及BitMEX交易所下线维护有关。随后价格回落,至6250美元止跌,周四、周五连续两天反弹上涨。 


8月22日,SEC宣布拒绝9起比特币ETF的申请,24日又宣布重审。SEC重审比特币ETF一事,在一定程度上缓解了市场恐慌度,但在另一边,国内市场监管正在收紧,市场情绪也会受到一定的影响。 


比特币的波动指数刷新年度新低,观望而不敢抄底的人数逐渐增多,中长期市场趋熊。比特币周K线图自去年12月份以来,比特币下跌之后每次的反弹的高位越来越低,说明从中长期趋上,多头上攻的力度越来越弱。 


 今日主流币种出现集体回调,比特币早盘跌逾100美元,14时,BTC跌至6600美元附近。 


 【本周BTCUSD行情60分钟线】 



行业——国内对加密货币新一轮监管风暴来临。8月21日晚间,一大批加密货币的微信公众号突然被封禁。公号页面上的信息显示:“由用户投诉并经平台审核,违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,帐号已被停止使用。”8月22日,网传北京市朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室下发了一份文件《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》,后确认属实,文件要求,辖区内各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介会宣讲活动。8月23日,媒体从国家互联网金融风险专项整治小组获悉:下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施;定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号;同时,从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度等。8月24日,银保监会正式发布《关于防范以“虚拟币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,这是自去年9月4日央行等七部委将ICO定性为非法集资后,监管部门首次公开发表声明,针对币圈的监管再次升级。随即支付宝、微信方面表示严密监控并排查涉及虚拟币的场外交易,百度也封禁了涉及加密数字货币的相关贴吧。——目前,在这次监管行动中,影响最大的将是头部大号。但预计这次监管不会只停留在整顿币圈自媒体上。 


宏观——由北京房租租金上涨引发的争论持续发酵,“推高房租”是长租公寓机构规模赛跑最终引爆的争议点。有不少案例证明,在争抢房源过程中,机构间难免发生短兵相接现象,而为了获取更多房源,抬高租金是一种被普遍采取的方式。抢房源的背后更是隐藏了房租贷这一消费金融产品,房屋中介利用租客的个人信用,用租房贷套取资金,为自身的扩张添加“资本”燃料。当下长租公寓市场的资金来源主要是三块:一种是自有资金,包括股东的投资;一种是债权融资,比如银行贷款、ABS(资产抵押证券);还有一种就是向租客收取租金押金和预付款(租客自有资金或者信用贷款的资金)。而近期破产的杭州鼎家公寓主要就是最后一种方式。长租公寓随着市场份额增加,租金监管是核心问题。梳理我国租赁政策不难发现,在数据获取、行业规范、供应机制、租客权益保护等方面,都存在大量的监管空白地带,这是由租赁政策滞后的客观现实所决定,但导致了租赁市场各方信息不对称,既不利于市场稳定,也使得对租赁市场的调整手段较为有限。——区块链技术对房屋领域在信息透明、监管方面能起到积极作用。今年初,雄安携手蚂蚁金服上线区块链租房应用平台,在这一政府主导的区块链统一平台上,挂牌房源信息,房东房客的身份信息,房屋租赁合同信息将得到多方验证,不得篡改。 


本周厂商研究更新:多元比特资产的交互协议——Bytom(代币BTM)。 


本周加密货币市场流动性快照:截至本周日13时,全球加密货币1890种(增加35),交易对13547个(增加402),总市值2130亿美元(增加1亿)。(CoinMarketCap) 


本周加密货币市场风险提示:中长期市场趋熊。 


本周百度搜索指数:区块链受关注度相比上周上升14个百分点,比特币受关注度相比上周下降10%。 






本周重要事件回顾及点评 


 》币圈动态 


【事件】英伟达因利润降低,宣布退出加密货币相关业务 


【点评】据CCN报道,全球最大的显卡和芯片制造商英伟达(Nvidia) 首席财务官Colette Kress宣布正式终止其加密货币业务,Kress表示:我们对加密货币的专用产品本季度的营收预期是约1亿美元,但实际营收为1800万美元;而我们预计未来的收益可以忽略不计。Nvidia的首席执行官Jensen Huang 对此表示赞同,并补充说,随着加密货币价格呈下降趋势,其以加密货币为主的采矿芯片的盈利能力大幅下降。——Nvidia的加密货币部门面临的核心问题是当前对GPU挖矿的需求下降,其盈利能力并非受到加密货币采矿和数字资产需求下降的影响。 



【事件】泰国正开发央行数字货币项目 


【点评】泰国央行(Bank of Thailand)近日宣布了其央行数字货币(DBDC)项目Inthanon。包括汇丰银行、渣打银行、曼谷银行等8家泰国大型商业银行参与了Inthanon项目。在下一阶段,参加该项目的商业银行与R3计划扩大数字货币的适用范围,包括跨境支付以及第三方支资金转账等。——该项目在于利用数字货币促进银行间交易,并提高泰国金融市场基础设施的效率。 



【事件】蚂蚁金服:严密监控排查涉及虚拟币的场外交易 


【点评】支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。——意在堵住场外资金入场的支付通道。 




》官方动态 


【事件】委内瑞拉今日起将其货币与石油币挂钩 


【点评】由于委内瑞拉货币玻利瓦尔已贬值95%左右,该国总统Nicolas Maduro宣布,从8月20日开始,将其货币与其加密货币石油币挂钩。石油币将作为该国的国际记账单位,以及国内工资和商品、服务定价的基准。新货币主权玻利瓦尔将完全替代现有货币强势玻利瓦尔,两者兑换比率为1:10万。 待货币改革完成后,一个石油币将等于3600主权玻利瓦尔。 




 》大厂动态 


【事件】阿里云宣布正式联合蚂蚁金服投入区块链基础设施建设 


【点评】8月24日,在重庆智博会上,阿里云宣布正式联合蚂蚁金服投入区块链基础设施建设。阿里云区块链负责人易立表示,云计算带来了生产力变革,而区块链将驱动生产关系的创新。此前一天,马云在中国国际智能产业博览会大会上指出,智能制造、IoT、区块链是未来的三项核心技术。 



 【事件】浙商银行发行国内首单区块链收款资产支持票据 


 【点评】银行间市场清算所官网显示,“浙商链融2018年度第一期企业应收账款资产支持票据”发行。这是国内首单区块链收款ABN(资产支持票据)。企业在应收款链平台上签发及承兑的应收账款,既可以作为购买商品或劳务等的交易对价支付给平台的其他用户,也可以通过转让或质押来获取资金,以实现应收账款无障碍流转或变现。——证券化技术能够将同质的基础资产批量入池,以基础资产未来现金流为偿付支持发行标准化的证券,一方面改善单家主体的融资条件,另一方面,也较单家主体融资更为有效。 



【事件】大都会人寿旗下LumenLab开展首例区块链保险系统测试 


【点评】大都会人寿保险(MetLife)宣布,旗下位于新加坡的创新中心LumenLab开始测试应用区块链技术的自动化保险解决方案Vitana,为妊娠糖尿病的孕妇患者提供财力保障,无需客户提出理赔。这是同类保险解决方案中首次应用区块链技术。该项目已与与保险公司SwissRe,英国科技和区块链专家Cognizant以及电子病历(EMR)提供商Vault Dragon共同开发。



【事件】中国银行完成国内首笔区块链技术下国际汇款业务 


【点评】中国银行官网消息,近日,中国银行通过区块链跨境支付系统,成功完成河北雄安与韩国首尔两地间客户的美元国际汇款,这是国内商业银行首笔应用自主研发区块链支付系统完成的国际汇款业务,标志中国银行运用区块链技术在国际支付领域取得重大进展。 



【事件】世界银行推出区块链债券邦迪(Bondi)


【点评】世界银行(World Bank)推出的区块链债券邦迪(Bondi)已定价为1亿澳元(约合7316万美元)。该债券期限为两年,回报率约为2.2%左右,将于8月28日开始投入交易。澳大利亚联邦银行(CommBank)在8月初被选为世界银行发行债券的唯一银行,用于债券发行的平台是由澳大利亚联邦银行内部区块链实验室开发的,其将使用分布式网络来提高卖家、买家和银行之间债券交易的效率。 




 》应用案例 


【事件】报告:2026年全球汽车业应用区块链市场将达16亿美元 


【点评】全球市场研究与顾问公司BIS Research发布研究报告,预计到2026年,全球汽车业应用区块链的市场规模将达到15.75亿美元,2018年到2026年的年复合增长率为65.8%。报告的依据是对以太坊、Ripple、IBM、R3、BigChain DB等行业佼佼者进行的财务分析。其预计汽车区块链市场强劲增长源于,分布式账本技术越来越盛行,区块链技术相关益处众多,其优势体现在数据交换、透明度、可信度、安全以及不可更改性。 






Bytom(代币BTM):多元比特资产交互协议 


Bytom是一种多元比特资产的交互协议,运行在其区块链上的不同形态的、异构的比特资产(原生的数字货币、数字资产)和原子资产(有传统物理世界对应的权证、权益、股息、债券、情报咨询、预测信息等)可以通过该协议进行登记、交换、对赌、和基于合约的更具复杂性的交互操作。Bytom旨在联通原子世界和比特世界,建造一个多元化的资产登记、流通的去中心化网络,通过合约配置,也会产生新的比特资产。简单说就是将现实世界的资产进行token化,增加原子世界的资产流动性。Bytom(代币BTM):多元比特资产交互协议 


公司网址:http://bytom.io 




Bytom 通过比特币的UTXO技术进行改进,形成BUTXO独有技术,从而实现多种不同类别资产进行转换。Bytom上总共有收益类资产、股权类资产以及证券化资产三种类型,通过Xrelay实现资产转化为BTM,然后通过BTM进行资产发行。





Bytom将采用三层结构进行实现,分别是账本数据层、合约层、应用层。数据层面Bytom采用比较成熟的POW机制,采用对人工智能ASIC芯片友好的算法。并采用分区分片机制,加速交易处理的效率,同时保证数据的一致性。创世合约是指特殊类型的合约,可以发行并审核智能合约的合约,具有一定的规范和自动审计功能;普通合约进行资产的交易和分红设置功能。如果需要资产发行,必须通过创世合约进行审核。在应用层提供多种形式的借口,方便调用合约进行资产操作。 




BTM总量为14.07亿个,目前流通量约10亿,市值约近2亿美元,今日14时,一周资金净流出2746万元(流入1.85亿,流出2.125亿);已上线交易所超过30家,交易量主要集中在火币、OKEX、Gate.io、Coin Tiger、60.com,占比分别约为29%、25%、24%、9%、6%;etherscan数据显示,目前,BTM持币地址54238个,第一持有大户占比约53%,前十名大户持有占比约84%,筹码集中度高,存在集中抛售风险及价格被操纵风险。 



 来源:Tokenclub 




来源:etherscan 


今日14时,BTM价格在1.27元左右。行情震荡上涨至4月底价格峰点后,开始震荡下跌。 



 来源:coinmarketcap 


Bytom的主要创始人长铗,是在国内币圈拥有广大的粉丝群体,比较出名的是在知乎教人投资比特币,然后其本身是一名科幻作家,也拥有较多的区块链书籍出本记录,旗下的巴比特社区是国内最大的数字货币社区。 


段新星是比原链联合创始人,之前任职OKCoin的副总裁,负责OKCoin和OKLink等区块链产品的运营。 



 来源:官网 


Bytom商业模式较清晰,代币耦合程度高,但项目未具体落地。未提及长期发展规划,但按现有进程与规划进程作比较来看,在如期进行短期规划。 




机会和风险:Bytom基于POW算法,就会存在效率问题;Bytom部分应用场景,如上市公司股权会较难实现,涉及到政策因素。 




法律声明 


本研究报告由区间集研究院制作及发布。

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作者: 区间集小智

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