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钱包杀入交易所:没有安全一切都是空中楼阁
区间集 · 2周前 数字货币交易所 7251


编辑/阿火 作者/坎村 设计/大脚 排版/TOM 


随着数字货币市场的快速发展,相关的配套设施数字钱包正日益进入人们的生活,一些资深的币民手机里甚至装了三四个数字钱包APP。 


和传统的电子钱包不同,数字钱包厂商不能对用户资产进行操控。相当于用户把钱存在一个“保险箱”内,钱包帮助用户管理数字资产的私钥、助记词、钱包地址等,减少了过去人们把资产放在第三方金融机构的风险和不安全性。 


可对于数字钱包用户而言,大都有一个苦恼:需要经常在交易所和钱包之间来回地倒腾数字货币。


“过去发生了那么多次交易所盗币事件,币放在那里实在不安全,可放在钱包每次去交易还要重新提出来充值,交手续费况且不说,操作流程实在太麻烦。”一位币圈资深币民告诉区间集,钱包和交易所能够融合在一起就好了。 


对于钱包做交易所的可能性,美图蔡文胜认为:“交易所遍地开花,据我了解最少数百个交易所出现,但大部分很难发展,交易方式往钱包转化,有用户流量的钱包是最好交易场景。” 


但是,也有人提出了不同的看法。互联网资深战略家沙加认为:“交易所是数字货币世界的流量中枢,控制着上下游产业的通道,数字钱包涵盖交易所的功能实际上是一种自下而上的打法。” 


沙加认为,就实际操作而言,钱包厂商把交易所做成功、做好并非易事。 




钱包入局交易所 


让钱包向交易所的方向转化一直是各大数字钱包的野心,很多数字钱包厂商把脚步迈向这个赛道里,希望自这个杀红了眼的市场里分到一杯羹。 


由于建立交易所存在一定的难度门槛,钱包厂商大都并未采取独立研发的道路,而是联合相关的数字货币交易平台抱团发展。 


7月26日,Kcash钱包交易平台KEX上线。该钱包由Kcash联合Bytetrade联合开发,可实现钱包内3秒快速交易。 


Kcash祝雪娇创始人认为,KEX中以后不仅可以交易项目的代币,以后有价值的数字资产都可以进行交易,这比做一个数字加密货币的交易所有意义的多。 


7月20日,BeePay与交易平台BiSale币岁达成战略合作,相关方也表示将在钱包、交易、用户服务等层面合作,整合双方技术、产品、服务、渠道等资源。据悉BeePay未来的战略规划也是打造集数字货币存储、交易等多功能一站式数字货币钱包。 


4月18日,以太坊数字钱包imToken团队宣布推出交易平台Tokenlon,未来用户将无需借助其他平台,在imToken钱包内即可实现数字资产的流通。据悉,Tokenlon与去中心化交易协议0x达成重要战略合作,Tokenlon会利用0x智能合约技术,实现原子币币兑换功能。 


而在更早的时候,由火币前架构师黄华容发起创立的ONE钱包,就已经朝着钱包和交易集合的方向发展。不仅如此,ONE钱包还在交易基础上增加了社交功能。 


对于财大气粗钱包厂商则直接采取收购交易所的策略。2月26日,有“美国版支付宝”之称的支付金融公司Circle宣布,收购美国数字货币交易所Poloniex。有消息称该笔收购金额达4亿美元。 


Circle成立于 2013 年,是一家提供数字货币储存、兑换的公司。Circle 曾获得包括高盛、IDG资本、Breyer Capital、Accel Partners、百度、中金、光大、万向等机构总额1.4亿美元风险投资。 


从交易属性上看,钱包交易所大都计划采取去中心化的方案,例如前面提到的KEX、Tokenlon、ONE钱包都是如此。 


 “当前的交易所却是一个高度中心化的系统,面临着极大的安全性问题。”ONE钱包创始人黄华容说道。 


历史上的MtGox、bitfinex、shapeshift、Bithumb、Binance等交易所都发生黑客攻击的事件。 


而去中心交易所进行的每一笔交易都要在链上完成,每次交易都将被公开、透明的监控到资金不由交易所控制,这意味着中心化交易存在黑客攻击、黑箱操作、拉盘等问题将会极大减少,增强了币民对于交易所的信任。 






进击之路并非坦途 


钱包交易所化的方向主要有两种:一种构建是中心化交易所,另一种则是基于以太坊建立的去中心化的交易所。


就目前而言,无论哪一种模式都存在不少的挑战。 市面上主要的去中心化交易所包括0x、Kyber、Airswap、stex、Loopring、Etherdelta等,从目前的发展来看,并不是很成功。分析人士认为,基于以太坊的去中心化交易所主要存在以下缺陷: 


首先,用户的每一笔交易都需要支付一定的GAS费(矿工记账的费用),这无疑会抬高用户小额交易的成本,减少了市场交易的活跃度。 


其次,交易是在以太坊上完成的,因此就受到区块确认速度影响,目前以太坊上的交易确认时间大约十多秒,当遇到堵塞的时候一两天确认时间都有可能。 




 一位钱包厂商的CTO向区间集表示,他并不看好很多友商做去中心化交易所,对于涨跌难料的数字货币市场,这样的交易方式无疑让用户承担了很大的风险。 


他告诉区间集,“未来,基于EOS生态的去中心化交易所可能会改善这一点,但是什么时候能实现很难说。” 


Kcash 创始人祝雪娇对此很明白,“我们肯定是干不过中心化交易所的,去中心化交易所是他们的补充。” 


然而,现实情况是这种“补充”较为有限。相关数据显示,目前市面上约99%的数字货币通过中心化交易完成交易。 


如果类似ONE、KEX钱包交易所走中心化的路线,会不会容易一点呢? 


比如,最新消息显示,ONE钱包交易所将采用“交易挖矿活动”+ 分红宝(80%分红)。祝雪娇也表示,KEX也会推出交易挖矿。 


这种模式首创者是FCoin,其推出该模式后,BigOne、Bit-Z、TTEX等交易所也跟着采取该模式。时至今日,其中过半已停止了此模式或改为分红规则,减少分出去的利益,FCoin成交额也是一路下跌。 


沙加认为,纵使钱包掌握着一定的用户,激发他们去进行交易也需要钱包交易所有足够多优质的项目。这方面传统的老牌交易如币安、火币、OK所已经形成自己的护城河,大都和相关机构方达成合作,钱包能否撬动这些机构方是一个挑战。 


“对于传统的中心化交易而,一般会对用户进行身份进行验证,钱包交易所不对用户进行身份验证,那么无法满足各地监管对于合规性的要求;如果对用户进行身份验证,那么也就意味着用户资产、交易等数据会被钱包厂商全部掌握,在行业还处于早期不规范发展阶段,对于用户而言存在数据隐私被泄露的风险。”沙加分析道。 



截图来源:火币网 



钱包的核心价值点 


钱包进军交易所并非偶然,是行业激烈竞争的一个反映。 


根据IT橘子统计数据显示,和数字钱包相关的项目公司就有42家之多,这还不包括一些交易所本身做的数字钱包。 


所在在熊市之下,数字钱包项目实际上承受着比交易所更大压力,因为其变现模式较为有限,很难像交易所那样通过手续费、上币费获得稳定的现金流。 


一位数字钱包行业专家告诉区间集,钱包作为沉淀用户的地方,能够实现变现的渠道主要有: 


1)钱包本身的价值2)给数字货币用户提供金融理财产服务3)给相关应用项目提供流量平台4)相关数字资产上币服务5)钱包交易服务 


然而,就钱包本身价值而言,一般冷钱包(不触网)才可以通过售卖的方式获得盈利,热钱包(触网);金融理财服务方面竞争十分激烈,那些声称有着很高年化的钱包很可能是骗局;而给应用项目提供流量平台、上币服务方面,也需要时间去布局,不是一蹴而就的事情。 


于是交易服务成为钱包争相“觊觎”的对象。比如根据公开报道显示,Kcash平台上就沉淀的资金超过 60 亿人民币,因此从项目方的角度来看,利用这些资金的流动性产生收益就自然要建立交易所。 


“钱包做交易所可以理解,毕竟市场竞争如此激烈。但是,钱包应该找到自己立足市场根本,深刻理解用户对于钱包本质需求,找到最核心的价值点,这样钱包项目才能够承受住行业的洗牌持续的活下去。”一位业内分析人士说道。 


钱包行业的技术专家张文认为,钱包最为核心价值是保证用户的资产安全,然而现在很多钱包在这一关都没有过。 


2017年11月份,以太坊钱包Parity被曝漏洞,导致价值2.8亿美元的93万个以太币被冻结;2018年1月份,CoinCheck钱包被黑,价值5.3亿美元的新经币被窃。 




360信息安全部发布的《数字货币钱包安全白皮书》显示,80%数字货币钱包有安全隐患,其中21%操作存在截屏、录屏记录,26%未检测到系统运行环境,9%出现了钱包APP伪造漏洞,6%交易密码未检测弱口令,38%核心代码未加固等。 


张文对区间集表示,钱包未来想象空间的确很大,是数字资产的重要的出口,可以应用的场景也非常丰富,但是这一切都是建立在安全的基石上。 


“如果这个最基础的部分没有去做好,不能让用户安心把资产放在钱包里,然后就去做钱包交易所,无疑是建造一个空中楼阁。一旦钱包出现安全事件,不管上面建造的多么美轮美奂,一切都会在瞬间塌下去。”张文说道。 





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作者: 区间集

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